Общие вопросы

Какого рода инвестирование вы предлагаете?
Под управлением SFI Invest находится инвестиционный портфель, состоящий из ценных бумаг — акций, облигаций, депозитов, и других финансовых инструментов. Этот порфтель формируется из инвестиционных счетов индивидуальных инвесторов, являющихся нашими партнерами. Менеджмент SFI Invest реализует стратегию повышения доходности портфели, администрирование, управление рисками. Доходность портфеля состоит из роста стоимости ценных бумаг, входящих в портфель, и из выплачиваемых по бумагам дивидендам. Грамотное управление, диверсификация, минимизация рисков, сбалансированность портфеля, а также стабильность и надежность инвестиций являются нашими приоритетами.
Какие риски существуют?
Как и любой финансовый инструмент, каждая бумага входящая в состав портфеля несет в себе определенные риски, включая риск снижение стоимости бумаги, и вероятность ее дефолта, — в результате этих событий вложенные средства могут быть частично или полностью потеряны. Мы работаем только с бумагами, которым присвоен рейтинг ведущих мировых рейтинговых агентств: Fitch, S&P, Moody’s — таким образом риски каждой бумаги в портфеле могут быть оценены. Также, наш аналитический отдел внимательно анализирует доходность и риски каждого финансового инструмента с которым мы работаем. Все это позволяет свести к минимуму возможные риски и потери инвестора при работе с диверсифицированным портфелем. Более подробно о рисках — в разделе Правовой информации
Кто ваш типовой клиент?
Любой человек, заинтересованный в диверсификации своего капитала, в качественном управлении своими финансовыми средствами, желающий выстроить долгосрочную стратегию для достижения своих финансовых целей, явлется нашим потенциальным клиентом.
Сколько стоит работать с вашей компанией?
Мы предлагаем инвесторам чрезвычайно низкую по сравнению со средней по рынку, простую и прозрачную стоимость обслуживания в размере 0.9% стоимости портфеля в год (либо ежемесячно 0.075%, но не менее $20 в месяц), вне зависимости от количества произведенных операций со счетом. У нас отсутствуют комиссии при изменении структуры портфеля, выплате дивидендов, при зачислении и выводе денежных средств. При этом инвестор в полном размере получает все дивиденды выплачиваемые по бумагам в своем портфеле и самостоятельно отчитывается перед налоговыми органами.

Ниже дана сравнительная таблица стоимости услуг доверительного управления на финансовых рынках:

Продукт SFI Invest ВТБ24 Привелегия Сбербанк Премьер БKC
Стоимость обслуживание в месяц
1.300 руб ($20) 2.000 руб 2.000 руб 2.200 руб
Тариф (комиссия за обслуживание), в год
0.9% 1.5% 1.7-5.1% 2.0%
В чем отличие между вами, банком, и трейдером?
Мы не являемся трейдерами, не занимаемся торговлей акциями и не занимаемся day-trade торговлей, равно как мы не занимаемся игрой на рынке валют. Также мы не занимаемся банковской деятельностью, такой как открытие вкладов и выдача кредитов. Мы не выполняем распоряжений клиентов на покупку или продажу акций или валют. В этом наше отличие от трейдеров, брокеров и других организаций действующих на финансовом рынке. Наша работа сосредоточена в формировании и управлении диверсифицированным, сбалансированным и консервативным инвестиционным портфелем для долгосрочной и стабильной работы с нашими инвесторами.
С какой суммы стоит начинать портфельные инвестиции?
Не существует минимальной суммы создания инвестиционного портфеля. Мы рекомендуем начать с планирования и определения долгосрочных целей, изучения финансовых инструментов доступных на рынке, их преимуществ и недостатков. Используя инструменты, доступные в личном кабинете, вы можете распланировать ожидаемый доход и рост капитала на долгосрочный период, а затем, исходя из получившегося графика, — определить для себя сумму для размещения в виде инвестиционного портфеля.

Управление инвестициями

Кто управляет моим портфелем?
Всеми инвестиционными портфелями клиентов SFI Invest централизованно управляет команда аналитиков, имеющая многолетний опыт работы с финансовыми инструментами на международных рынках, в области фондовых рынков и рынков облигаций, так и в сфере макроэкономики.
Управление портфелем включает в себя мониторинг и периодическое переформатирование портфеля, изменение структуры и количества входящих в портфель бумаг, в зависимости от показателей, доходности, уровня риска и макроэкономических перспектив эмитентов. Эта работа проводится с целью повышения сбалансированности и качества портфеля, повышения доходности и управления рисками.
Какие инструменты для работы с портфелем мне доступны?
Для работы с портфелем инвестор может  использовать возможности мониторинга, включая отслеживание стоимости портфеля, график выплаты дивидендов, производить движение средств между счетом и портфелем (покупка или продажа портфеля).
Инвестор не имеет возможности продавать или покупать отдельные бумаги либо менять структуру портфеля, поскольку портфель профессионально управляется компанией SFI Investс целью повышения качества портфеля, получения максимальной доходности и снижения рисков.
Однако инвестор может по своему желанию менять размер своего портфеля, путем вывода или завода средств в портфель. Незаведенные в портфель средства учитываются на счете инвестора как наличные средства, которые могут быть в любой момент истребованы.
Как происходит формирование структуры портфеля?
Формирование структуры портфеля выполняет наша команда аналитиков на основе всестороннего анализа рынков и доступных финансовых инструментов. Основными критериями при выборе входящих в портфель финансовых инструментов являются надежность, доходность, ликвидность, уровень рейтинга, уровень диверсификации и сбалансированности портфеля.
В сопоставимых пропорциях, в портфель включаются ценные размещенные, как правило, в долларах или евро многолетние корпоративные и гос.облигации, акции компаний американского фондового рынка, в меньшей степени — средства размешенные на депозитных счетах, свободные средства.

Текущая структура портфеля и его стоимость отображается в личном кабинете инвестора. Структура портфеля, как правило, несущественно меняется с течением времени, поскольку меняется стоимость входящих в портфель бумаг, также время от времени принимаются решения в пользу покупки или продажи тех или иных бумаг, исходя из рыночной ситуации, изменении рейтингов, и других факторов.

Какова доходность моего портфеля?
Средняя доходность портфеля составляет 6-8% в год в долларах США, она складывается как средневзвешенное значение всех входящих в портфель финансовых инструментов. Исходя из принципа диверсификации и сбалансированости, в портфель входят как акции и облигации со спекулятивным рейтингом и доходностью порядка 9% годовых, так и имеющие высший инвестиционный рейтинг облигации и депозиты с доходностью 2-5% годовых. При этом часть портфеля, размещенная в наличных деньгах (Cash) не приносит никакой доходности.

Полный перечень входящих в портфель, с их рейтингами и доходностью (купоном) и датами выплат дивидендов доступен в личном кабинете инвестора.

Что означает Cash в моем портфеле?
Cash — это наличные денежные средства, не вложенные ни в какие ценные бумаги или другие активы. В структуре портфеля всегда имеется некоторая доля наличных средств; они выполняют в портфеле ряд важных функций: они нужны для финансирования покупки активов или для добавления ценных бумаг в портфель — при покупке бумаг количество и доля наличных средств в портфеле уменьшается, соответственно при продаже бумаг — увеличивается.
Не всегда также является целесообразным и немедленная покупка или добавление ценных бумаг в портфель — в этом случае средства могут находиться в Cash продолжительное время, пока момент конвертации Cash в бумаги не будет подходящим.
Наличные денежные средства не приносят дохода в виде дивидендов, но они и не могут потерять в стоимости, как входящие в портфель бумаги. В этом смысле они являются  «подушкой безопасности», служат для смягчения колебаний стоимости портфеля. Таким образом, денежные средства в Cash являются операционным резервом и самым ликвидным активом в портфеле.
В совокупности с правильно выстроенной стратегией и грамотным управлением, наличие постоянного резерва Cash в составе портфеля позволяет не только улучшить стабильность, но и увеличить доходность портфеля.

Готовы начать?

Как открыть счет?
Для открытия счета необходимо оставить заявку на нашем сайте или по телефону, затем для верификации документов и оформления договора, вы будете приглашены в ближайший офис SFI Invest.
После регистрации в течении суток вы получите реквизиты для доступа к счету и личному кабинету на сайте.
Что происходит после открытия счета?
После заключения договора и открытия счета, инвестор получает доступ к личному кабинету на сайте и своему портфелю, который будет сформирован сразу после открытия счета, но не будет содержать никаких бумаг. После зачисления средств на счет, инвестор может разместить заявку на покупку портфеля, которая будет выполнена в течении одного рабочего дня. Портфель будет сформирован автоматически в той же пропорции по ценным бумагам в портфеле, как и для всех инвесторов компании.
Инвестор может зачислять финансовые средства на свой счет, равно как и выводить со счета, по реквизитам, указанным в договоре и на сайте.
В дальнейшем инвестор использует все инструмены доступные в личном кабинете для работы с портфелем.
Как осуществляется налогообложение?
Компания SFI Invest не является налоговым агентом, и в полном размере перечисляет на счет инвестору выплачиваемые по ценным бумагам дивиденды, доход по депозитом и зачисления от продажи портфеля.
Инвестор самостоятельно отчитывается перед налоговыми органами и уплачивает установленные налоги, включая НДФЛ.
Согласно законодательству, сумму налога в отношении дивидендов, полученных от источников за пределами Российской Федерации, резидент РФ должен определить самостоятельно исходя из ставки 13% к каждой сумме дивидендов. Налогоплательщики, получающие дивиденды от источников за пределами Российской Федерации, вправе уменьшить сумму налога в РФ на сумму налога, исчисленную и уплаченную по месту нахождения источника дохода. (Ст.214 Налогового Кодекса РФ)